Conseils de traders/investisseurs : Comment être condamné à gagner de l’argent

url.jpgConseils de traders/investisseurs : Comment être condamné à gagner de l’argent n°1

Ce billet fait partie du carnaval d’article dont l'hébergeur est le site "Bourse ensemble". Le thème est de donner des astuces, des idées, des conseils d'investisseurs et/ou de traders.

Voici quelques conseils pour que vous puissiez gagner de l’argent rapidement avec un couple rendement/risque optimal.

Pour ceci je vais vous faire part de 5 conseils d’investisseurs et de 5 conseils de traders.

Dans ce billet je vais développer la partie conseils d’investisseurs, je réécrirais un billet dans un second temps sur la partie conseils de traders.

Investisseurs :

  1. Quel placement me permet de protéger mon capital tout en ayant des revenus élevés : SCPI de rendement
  2. Comment investir dans les actions sans craindre un krach : FCPI
  3. Quel placement a le meilleur couple rendement/risque : Obligations d’entreprise High Yield
  4. Quel placement cumule les meilleures perspectives de plus-values, de rendement et de défiscalisation : La forêt
  5. Quel est le placement immobilier le plus sûr et qui me propose la meilleure réduction d’impôt : SCPI Malraux

Traders :

  1. Comment investir quand ça baisse : le Vix et les BX4
  2. Comment investir sur l’or dans le cadre de mon compte titre: Gold bullion Securities
  3. Biotechnologie, profitez des pépites de se secteurs qui a le vent en poupe.
  4. Comment augmenter ma performance : Certificat leverage & short x10
  5. Comment savoir si ma valeur va faire mieux que son secteur : Indice de force relative

scpi.jpgLes SCPI de rendement :

Les SCPI sont des structures à peu près équivalentes à des SCI sauf qu’elles ont une ampleur nationale. Leur but est d’acheter des biens immobiliers et de les louer à des entreprises, vous retrouvez principalement :

-Des bureaux
-Des commerces en centre-ville
-Des entrepôts
-Des locaux commerciaux en zone artisanale et commerciale

Ces enveloppes sont ouvertes à l’épargne publique dans le cadre d’augmentation de capital, il existe néanmoins un marché B pour acheter ou vendre des parts plus anciennes.

C’est un marché sain en pleine expansion qui bénéficie d’une demande supérieure à l’offre.

Ce phénomène s’est observé depuis que la crise de la dette fait rage, les investisseurs hésitant à se positionner sur les actions tout en reniant les fonds euros dont leurs rendements baissent de façon significative.

Les rendements constatés net sont de l’ordre de 5 à 6%, le capital quant à lui est protégé, le sous-jacent reste de l’immobilier, valeur plutôt stable en France.

C’est un excellent outil de diversification, il correspond tout à fait aux profils prudents et répond très bien aux objectifs patrimoniaux suivants :

  • protection du conjoint
  • réversion
  • retraite
  • revenus complémentaires
  • protection du capital

Il existe des montages pertinents pour les actifs qui n’ont pas encore besoin de revenus complémentaire et/ou à l’ISF.

Il  consiste à acheter la nue-propriété de la SCPI, cela vous permets d’acquérir le bien sans augmenter vos revenus tout vous garantissant une forte plus-value.

Pour les contribuables à l’ISF, la nue-propriété est exonérée, ceux qui sont juste au-dessus du seuil, une acquisition de faible montant peut à coup sûr vous exonérer pendant un minimum de 5 ans d’ISF.

Pour plus d’informations visitez le lien "SCPI" & "SCPI nue-propriété".

 

innovation.jpgLES FCPI (fonds commun de placement dans l’innovation) :

Ces fonds sont de véritables niches à gain. Le principe est simple vous investissez dans des fonds « tunnels » gérés par des structures spécialisées dans le capital investissement afin de développer leur activité, l’emploi et les brevets.

Ces entreprises ont besoins de financements alternatifs au système bancaire traditionnel, d’ailleurs + de 80% de ces derniers proviennent de ces fonds.

Vous rentrez au capital social de plusieurs entreprises innovantes sélectionnées au préalable par le gestionnaire avec une approche « stock picking », ceci pour une durée de 7 à 8 ans.

Les secteurs clefs sont la pharma, les biotechs, l’énergie, l’énergie alternative, les nouvelles technologies….

Google par exemple a été subventionné par ce type de fonds, imaginez votre plus-values !!!!

Je vous conseille d’ailleurs de privilégier des structures comme Truffles, 123 Venture ou A+ finance qui sont les leaders sur ce marché.

En échange de doper le tissu économique, l’état français vous octroie une réduction d’impôt de 18% du montant de l’investissement plafonné à 24.000€ pour un couple marié et pacsé.

Vous connaissez beaucoup de placement qui vous donne tout de suite 18% de rendement ??

Pourquoi ces fonds ne craignent pas les krachs ??

Vous êtes dans des entreprises à taille humaine et non cotées, les bourses n’ont aucune influence sur la valorisation du fonds, ce sont les vertus de l’économie réelle.

Pour plus de détails suivre « le lien FCPI ».

 

high-yield.jpgLes obligations High Yield :

High Yield veut dire haut rendement, c’est une classe d’actif créé dans les années 90 dont le rating est noté sous les BBB, c’est aujourd’hui le meilleur couple rendement/risque.

Bombardier, Cointreau, Peugeot sont du « High Yield ».

Cet investissement est dû au resserrement du crédit (les banques ne prêtent plus), pour se financer les entreprises émettent des obligations (titre de créance) sur des périodes définies qu’elles rémunèrent largement pour attirer l’investisseur.

Voici le tableau du cycle de crédit, l’investissement « High Yield » est idéal dans la période intermédiaire assèchement/assainissement.

C’est exactement la période où nous nous trouvons actuellement.

 cycle-1.png

Dans ces conditions vous pouvez espérer un rendement du coupon de l’ordre de 5 à 7% net. Le nominal vous sera rendu à la fin.

Privilégiez des fonds de courtage c’est-à-dire des fonds qui seront préservé jusqu’à échéance, ce qui enlève le risque de perte en capital.

En effet le nominal d’une obligation peut fluctuer selon sa sensibilité situé généralement entre 0 et 8.

Quand les taux montent le nominal des obligations baisse.

Exemple :

  • sensibilité de 3 sur mon contrat « High Yield »
  • les taux directeurs ont augmenté de 1%

Alors je verrais mon capital baisser de 3%.

Pour plus d’infos, suivre le « liens PME ».

 

foret-1.jpgLa forêt……lalalalala !!!!

Meilleur trio rendement/plus-values/défiscalisation.

1/plus-values.

Le constat est simple la population est estimée à 9 Milliards d’ici 2050, les émergents connaissent une explosion démographique et l’espérance de vie augmente d’année en année.

La consommation issue du bois augmente inexorablement (ameublement, habitat, papier, carton, emballage…).

Cet actif va fait mieux que l'or, les métaux précieux, le cuivre, le pétrole et  l'immobilier.

Voilà votre premier gage de plus-values.

2/ Rendement

Pour ce faire il faut investir dans des groupements forestiers, les forêts détenues apportent un rendement grâce à la coupe et vente du bois + location aux chasseurs et pêcheurs.

Vous pouvez espérer entre 2.5 à 3.5% brut à déclarer comme des revenus fonciers.

3/Défiscalisation

Alors là accrochez-vous bien ça fait mal !!!!

ISF: Réduction d'ISF de 50% du montant de l'investissement plafonné à 50.000€

Abattement de 75% sur la valeur déclarable ISF. Par exemple j'achète 100.000€ de parts je ne déclare que 25.000€ sur la déclaration ISF N+1.

IRPP: La réduction est égale à 18 % de l’investissement réalisé, retenu dans les limites suivantes :


 Célibataire : base 5.700 € x 18 % = 1.026 € de réduction d’impôt
 Couple : base 11.400 € x 18 % = 2.052 € de réduction d’impôt

Vous en voulez encore, suivez le « lien GF »

malraux-scpi.pngSCPI Malraux :

Vous investissez dans une SCPI (nous avons déjà vu plus haut) qui acquiert des biens immobiliers dans des secteurs sauvegardés, dans grandes villes de France & dans des centres historiques.

Vous êtes propriétaire des parts de SCPI sur une période de 15 environ, durée pendant laquelle vous percevez les loyers de l’ordre de 3% et vous bénéficiez en « one shoot » d’une réduction d’impôt.

Ces biens sont historiques, ils font donc l’objet de lourdes rénovations souvent érigés par des directives étatiques précises.

Le cahier des charges concernant les travaux une fois établis, vous connaissez le montant de votre réduction fixée à 30% de ce montant.

Dans le cadre des SCPI Malraux, le montant est souvent proche de 65% donc 30% de 65%= 19.5%

La réduction est donc de 19 .5%, plafonné à 100.000€ de placement.

En conclusion vous investissez dans de l’immobilier ancien de qualité, rénové qui ne demande qu’à s’apprécier.

Vous participer à la sauvegarde du patrimoine français tout en protégeant le vôtre.

Pour en savoir plus, suivez le lien « SCPI Malraux ».

Article de Monargentrading.

Site : Argent, Bourse & Trading

Tous les liens du caranaval:

Sam de “Art du trading“: Être le king du trading en 10 leçons
Eric de “Mon argent trading“: Conseils de traders, investisseurs: comment être condamné à gagner de l'argent
Julien de “Graph SEO Bourse“: Investir pour gagner en bourse
Caroline de “Psychotrade“: 10 Conseils pour trader de Psychotrade
Laurent de “Trading Tactics“: 10 Leçons de Trading que j’aurais voulu savoir à mes débuts
Nicolas de “Journal Trader“: 3 Conseils pour trader sereinement
Vincent de “Le Blog du Trading“: 10 Conseils pour trader sereinement
Alex de “La bourse à long terme“: 10 conseils boursiers pour investisseur
Michel de “Trading Attitude“: On ne trade pas comme ça petit
Ben de "Bourse Ensemble": 10 Conseils de Bourse Ensemble pour trader efficacement

 

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Commentaires (9)

eric
merci pour ces ifnos
monargentrading
  • 2. monargentrading (site web) | 2012-09-24
Merci Vincent!!!! Ta réflexion m'a fait bien rire!!!
A bientôt.
Vincent de Blog de trading
  • 3. Vincent de Blog de trading (site web) | 2012-09-24
Bonjour Eric,
bravo pour cet article !
"Comment être condamné à gagner de l’argent" : je veux bien prendre perpet' !
monargentrading
  • 4. monargentrading (site web) | 2012-09-23
Bonjour Michel,
J'ai voulu changer un peu d'orientation, je sentais le fait que les sujets soient redondants!!!!
Cdt.
monargentrading
  • 5. monargentrading (site web) | 2012-09-23
Salut Sam,
Je prépare cela......... j’espère le mettre en ligne début octobre.
Cdt.
monargentrading
  • 6. monargentrading (site web) | 2012-09-23
Bonsoir ben,
J'utilise un fonds obligataire dans le cadre d'une assurance vie et je souhaite faire l'acquisition de parts de SCPI de rendement pour me constituer un capital. Sur 15 ans 50.000€ de SCPI te coûte env. 150€ par mois (fiscalité incluse).
Sinon je suis familier des autres solutions étant donné que je l'ai propose régulièrement à mes clients.
Pour répondre à ta question ce sont en effets des solutions plus long terme qui répondent plus à des objectifs patrimoniaux (par exemple FCPI pour réduire IRPP, SCPI de rendement pour augmenter mon taux de remplacement à la retraite.....).
Elles sont beaucoup moins liquide par définition hormis les obligations qui peuvent se revendre facilement.
Dans un stratégie patrimoniale dynamique il faut de tout.
Cdt.
Ben de Bourse Ensemble
  • 7. Ben de Bourse Ensemble (site web) | 2012-09-22
Salut Eric,

Des conseils et des supports qui sortent de l'ordinaire, c'est bienvenue!
Quels sont les produits que tu utilises personnellement?

Tous ces produits semblent souvent tentant sur le papier mais sont beaucoup plus lourds d'accès et à gérer que des actions ou des produits plus liquides en bourse. Qu'en penses-tu?

Ben
Michel de Trading-Attitude
  • 8. Michel de Trading-Attitude (site web) | 2012-09-21
Très bon article, qui sort du lot en donnant des conseils sur des supports très diversifiés.

J'ai appris des choses, même si je préfère la bourse !
sam ventura
  • 9. sam ventura (site web) | 2012-09-21
Vivement les traders

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